Formuerådgivning

På dette modul arbejder du med finansielle løsningsmodeller, der gør dig i stand til at give dine kunder et økonomisk overblik og forslag til optimering af kundens økonomi. Du kommer i det hele taget bredt omkring alle aspekter, der kan påvirke dine kunders formue og investeringer.

I undervisningen vil du møde et engageret team af undervisere med spidskompetencer inden for hver deres fagområde.

Hvad får du ud af modulet?

Du vil

• Blive klogere på forskellige metoder og teorier, der er gældende for investering i aktiver, pension, fast ejendom og investeringsprodukter
• Lære at begrunde og formidle viden om rentestruktur, skattemiljø, porteføljeinvestering og gældspleje
• Få kompetencer til at kunne håndtere kompleks rådgivning for den enkelte privatkundes samlede formueforhold

Værdi for din virksomhed

• Du øger niveauet i virksomhedens rådgivning af privatkunder
• Du bliver mere effektiv i din afdækning og formidling af komplekse sager
• Din privatkunderådgivning bliver helhedsorienteret og grundig

Fagligt indhold

Du lærer om:

• Strategier til styrkelse af relationer til den formuende kunde
• Overblik over kundens økonomiske situation og skattemiljøer
• Identificering af optimeringsmuligheder
• Investeringsprocessen, aktieuniverset, porteføljeteori, risikostyring, strategisk aktivallokering, produktvalg og aktiv/passiv beslutninger
• Regler for finansiel investeringsrådgivning og værdipapirhandel
• Op- og nedsparingsplaner, §41 overførsler, arv, testamente, begunstigelse, særeje og investeringsmuligheder
• Finansieringsmuligheder, aktiv gældspleje og investering i forskellige ejendomstyper
• Skattebetragtninger – rådgivning, optimering og valg
• Generationsskifte

Målgruppe

Faget er for dig, som vil arbejde mere professionelt og helhedsorienteret i din rådgivning af private kunder og som i den forbindelse ønsker at kunne inddrage alle aspekter af kundens økonomi, og kunne formidle det til kunden på en forståelig måde.

Hel uddannelse, eller enkeltstående forløb

Du kan tage faget som et enkeltstående fag, eller du kan bruge det som valgfag på en hel diplomuddannelse i Finansiel Rådgivning. Faget kan også indgå som valgfag på andre diplomuddannelser.

Eksamen

Du afslutter faget med en eksamen. ”Formuerådgivning” giver 10 ECTS-point.

Tilmeld dig

Vi udbyder forløbet på nedenstående tidspunkter.