Finansielle forretninger

Du bliver i stand til at yde professionel finansiel rådgivning til erhvervskunder inden for årsregnskabslovens klasse A og B, samt opstille fagligt kvalificerede løsninger inden for udvalgte finansielle områder.

Du kan tage modulet som selvstændig efteruddannelse, eller det kan indgå som et valgmodul på Akademiuddannelsen i finansiel rådgivning, hvor den indgår i bank og realkredit-retningen.

Indhold

• Kompetencekrav på boligområdet jf. §4 i ”Bekendtgørelse om kompetence-krav til boligkreditgivere og boligkreditformidlere”
• Processen i forbindelse med køb af fast ejendom herunder kendskab til værdiansættelse af fast ejendom
• Kompetencekrav og certificering på investeringsområdet
• Investeringsprodukter omfattet mærkningsordningens kategori "grøn", ”gul” og "rød"
• Samfundsøkonomiske sammenhænge herunder kapitalmarkedernes rolle og funktion
• Rådgiverrollen og håndtering af kundesamtalen
• Generationsskiftemodeller og due diligence processer ved virksomhedsoverdragelser
• Skat i forhold til finansiel rådgivning af erhvervskunder
• Bankernes risikostyring herunder kredit-, markeds-, likviditets- og operationel risiko
• Bankernes fundingomkostninger, rentabilitet og belastning af kapitalgrundlag for givne finansielle produkter herunder nye forretningsmuligheder
• Prissætningen af det finansielle produkt til kunden

Dit udbytte

Med et afsluttet og bestået modul vil du være i stand til at: 

• kombinere sammenhænge i det danske skattesystem i forhold til finansiel rådgivning herunder skatteregler for investeringsprodukter indenfor mærkningsordningens kategorier "grøn" og "gul"
• vurdere og optimere kundens formuefordeling
• vurdere og anvende sikkerheder, herunder belåningsværdi for udlånsprodukter og tinglysningsprocessen
• vurdere kundens skadesforsikringsforhold
• analysere erhvervskundens finansielle, operationelle og markedsrisici
• anvende samfundsøkonomiske teorier og analyser i den finansielle rådgivning
• analysere samspilsproblematikker i relation til sociale ydelser